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암호화폐 수탁 솔루션 시장 2025: 기관 채택 및 보안 혁신 강화로 인한 신속한 성장

13 6월 2025
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23 mins read
Cryptocurrency Custodial Solutions Market 2025: Rapid Growth Driven by Institutional Adoption & Enhanced Security Innovations

암호화폐 위탁 솔루션 시장 보고서 2025: 성장 동력, 보안 트렌드, 경쟁 역학에 대한 심층 분석. 향후 3~5년간의 주요 예측, 지역 통찰력, 전략적 기회를 탐구합니다.

요약 및 시장 개요

2025년 암호화폐 위탁 솔루션 시장은 증가하는 기관 수용, 진화하는 규제 프레임워크, 보안 디지털 자산 저장에 대한 수요 증가에 힘입어 강력한 성장을 경험하고 있습니다. 위탁 솔루션은 개인 및 조직을 대신하여 암호화폐를 안전하게 보유하고 관리하는 제3자 서비스를 의미하며, 개인 키 관리 및 사이버 위협과 관련된 위험을 완화합니다.

글로벌 암호화폐 수탁 시장은 2025년까지 100억 달러를 초과할 것으로 예상되며, 이는 2020년 이후 연평균 성장률(CAGR)이 25% 이상임을 나타냅니다. 이는 Grand View Research의 보고서에 따른 것입니다. 이 확장은 BNY Mellon 및 Fidelity Investments와 같은 전통적인 금융 기관의 진입과 Coinbase 및 BitGo와 같은 전문 암호 네이티브 수탁자의 진입에 의해 촉진됩니다. 이들 기업은 기관 고객의 엄격한 요구를 충족하기 위해 고급 보안 프로토콜, 보험 적용 범위 및 규정 준수 인프라에 대규모로 투자하고 있습니다.

2025년의 주요 시장 동력은 규제 명확성입니다. 미국, 유럽 연합 및 싱가포르와 같은 관할권은 디지털 자산 수탁 관련 규정을 도입하거나 수정하여 서비스 제공업체 및 고객에게 보다 예측 가능한 환경을 제공합니다. 미국 증권 거래 위원회(SEC)와 유럽 중앙은행(ECB)은 모두 디지털 자산의 안전한 보관에 대한 지침을 발표하여 수탁자들이 투명성과 운영 기준을 강화하도록 촉구했습니다.

기관 수요는 주요 성장 엔진으로 자리 잡고 있습니다. 연금 기금, 헤지 펀드 및 기업 재무 부서는 점점 더 디지털 자산에 할당하고 있지만, 보안, 규정 준수 및 보고 요구를 충족하기 위해 기업 수준의 보관 솔루션이 필요합니다. 토큰화 자산 및 탈중앙화 금융(DeFi) 프로토콜의 증가는 수탁 서비스의 범위를 더욱 확장하고 있으며, 제공업체는 이제 스테이킹, 거버넌스 및 스마트 계약 상호작용에 대한 지원을 제공합니다.

요약하면, 2025년 암호화폐 위탁 솔루션 시장은 빠른 혁신, 규제 성숙 및 전통 금융 기관과 암호 네이티브 기업 간의 경쟁 심화로 특징지어집니다. 디지털 자산이 주류 금융에 더욱 통합됨에 따라, 신뢰할 수 있는 중개자로서의 수탁자의 역할은 더욱 중요해질 것입니다.

암호화폐 위탁 솔루션은 2025년에 기관 채택, 규제 감시 및 강력한 보안 요구에 따라 빠르게 진화하고 있습니다. 개인 및 조직을 대신하여 디지털 자산을 보호하는 이러한 솔루션은 암호화 생태계의 고유한 과제를 해결하기 위해 기술 혁신의 최전선에 있습니다.

가장 중요한 트렌드 중 하나는 다자 계산(MPC) 기술의 통합입니다. MPC는 개인 키 제어를 여러 당사자에 분산시켜 단일 실패 지점을 줄이고 내부 위협 및 외부 공격과 관련된 위험을 완화합니다. Fireblocks 및 Copper와 같은 주요 수탁자는 거래 보안 및 운영 유연성을 향상시키기 위해 MPC를 도입했습니다.

또 다른 주요 트렌드는 하드웨어 보안 모듈(HSM) 및 보안 폐쇄 환경 기술의 부상입니다. 이러한 하드웨어 기반 솔루션은 키 저장 및 암호화 작업을 위한 변조 방지 환경을 제공하여 시스템 침해 시에도 개인 키를 보호합니다. Gemini 및 Coinbase와 같은 주요 플레이어는 기관 수준의 보안 기준을 충족하기 위해 HSM 인프라에 지속적으로 투자하고 있습니다.

규제 준수 또한 수탁 기술의 형태를 만드는 데 영향을 미치고 있습니다. 2025년에는 수탁자들이 자금 세탁 방지(AML) 및 고객 확인(KYC) 프로세스를 위한 자동화된 규정 준수 도구를 통합하고 있습니다. 이러한 도구는 인공지능과 블록체인 분석을 활용하여 실시간으로 거래를 모니터링하고, 의심스러운 활동을 표시하며, 감사 추적을 생성하여 EU의 MiCA 프레임워크 및 미국 SEC의 수탁 규칙과 같은 진화하는 글로벌 규제에 맞춰지고 있습니다 (Deloitte).

상호 운용성과 NFT 및 토큰화된 증권과 같은 더 넓은 범위의 디지털 자산 지원이 표준으로 자리 잡고 있습니다. 수탁자들은 원활한 전환 및 DeFi 프로토콜, 거래소 및 전통 금융 시스템과의 통합을 촉진하기 위해 API 및 크로스 체인 솔루션을 개발하고 있습니다 (BNY Mellon).

마지막으로, 보험 기반 보관의 출현이 주목받고 있습니다. 수탁자들은 보험사와 협력하여 도난, 손실, 사이버 공격에 대한 보장을 제공하여 기관 고객에게 추가 보장을 제공합니다 (Marsh).

이러한 기술 트렌드는 암호화폐 위탁 솔루션의 성숙을 집약적으로 반영하며, 2025년 디지털 자산의 주류 수용을 위한 중요한 인프라로 자리 잡고 있습니다.

경쟁 환경 및 주요 제공업체

2025년 암호화폐 위탁 솔루션의 경쟁 환경은 빠른 혁신, 규제 적응 및 전통 금융 기관과 암호 네이티브 기업의 진입이 특징입니다. 디지털 자산에 대한 기관 수용이 가속화됨에 따라, 안전하고 규정을 준수하며 확장 가능한 위탁 서비스에 대한 수요가 증가하고 있으며, 이는 이 분야의 통합과 전략적 파트너십을 촉발하고 있습니다.

이 공간의 주요 제공업체에는 Coinbase Custody, BitGo, Fireblocks와 같은 기존 암호화폐 수탁자가 포함됩니다. 이들 기업은 더 넓은 범위의 디지털 자산, 스테이킹 서비스 및 탈중앙화 금융(DeFi) 프로토콜과의 통합을 지원하기 위해 서비스를 확장하고 있습니다. Coinbase Custody는 규제 승인 및 강력한 보험 적용 범위를 통해 전 세계 기관 고객을 유치하는 데 있어 여전히 지배적인 플레이어입니다. BitGo는 다중 서명 지갑 기술로 혁신을 지속하고 있으며, 자금 및 거래소를 위한 적격 수탁 솔루션 제공의 최전선에 있습니다.

전통적인 금융 기관들도 인수합병 또는 자체 위탁 플랫폼 출시를 통해 시장에 진입하고 있습니다. BNY Mellon 및 State Street는 모두 보안 및 규제 준수에 대한 입증된 평판을 활용하여 보수적인 기관 투자자를 유치하기 위해 디지털 자산 수탁 서비스를 출범했습니다. 이들 기존 기업들은 유산 시스템과 블록체인 인프라 간의 간극을 메우기 위해 기술 제공업체와 협력하고 있습니다.

아시아에서는 Hex Trust 및 OSL와 같은 기업들이 규제 솔루션을 찾는 지역 은행 및 자산 관리자 사이에서 점차 입지를 다져가고 있습니다. 한편, Anchorage Digital와 같은 기술 중심의 스타트업은 신뢰 자격과 규제 승인을 확보하여 종합 디지털 자산 은행으로 자리 매김하고 있습니다.

2025년의 주요 경쟁 차별 요소에는 규제 준수, 보험 적용 범위, Emerging Asset Class(예: NFT 및 토큰화된 증권) 지원 및 거래 및 결제 플랫폼과의 원활한 통합이 포함됩니다. 사용자가 경험과 다중 서명 지갑(HSM) 및 다자 계산(MPC)과 같은 고급 보안 기능에 대한 관심을 높이면서, 시장이 성숙함에 따라 제공업체들은 점점 더 상호 운용성 및 사용자 경험에 집중하고 있습니다.

전반적으로 위탁 솔루션 시장은 계속해서 성장하고 통합될 것으로 예상되며, 주요 제공업체는 기술 및 규정 준수에 대한 대규모 투자를 통해 증가하는 기관 디지털 자산 흐름의 점유율을 확보하고 있습니다 Gartner.

시장 성장 예측 (2025–2030): CAGR, 수익 및 채택률

암호화폐 위탁 솔루션 시장은 2025년부터 2030년까지 기관 수용 증가, 규제 명확성 및 디지털 자산 투자 제품의 증가에 힘입어 강력한 확장을 예고하고 있습니다. Grand View Research의 예측에 따르면, 글로벌 암호화폐 시장은 이 기간 동안 약 12~15%의 연평균 성장률(CAGR)을 기록할 것으로 예상되며, 위탁 서비스는 이 시장의 중요한 성장 부문을 나타낼 것입니다.

암호화폐 위탁 솔루션에서 발생하는 수익은 2025년 예상 55억 달러에서 2030년까지 150억 달러를 초과할 것으로 예측됩니다. 이러한 성장은 디지털 자산의 안전하고 규정을 준수하는 저장소를 찾고 있는 자산 관리자, 헤지 펀드 및 패밀리 오피스의 수요 증가에 의해 뒷받침되고 있습니다. MarketsandMarkets는 기관 부문이 2030년까지 전체 위탁 솔루션 수익의 60% 이상을 차지할 것으로 예상하고 있으며, 이는 이 부문의 소매에서 전문 투자자로의 전환을 반영합니다.

주요 관할권인 미국, 유럽 연합 및 아시아 태평양에서 규제 프레임워크가 성숙함에 따라 채택률이 가속화될 것으로 예상됩니다. EU의 암호 자산 시장(MiCA) 프레임워크와 같은 포괄적인 디지털 자산 규제의 도입은 준법 중심의 기관들이 제3자 수탁자에게 접근하도록 유도할 것으로 보입니다. Deloitte는 2027년까지 디지털 자산에 참여하는 70% 이상의 기관 투자자가 외부 수탁 솔루션을 사용할 것으로 예상하며, 이는 2024년의 40% 미만과 대조적입니다.

  • 북미는 글로벌 위탁 솔루션 수익의 40% 이상을 차지할 것으로 예상됩니다. 이는 주요 금융 기관의 진입과 스팟 암호 ETF의 승인이 이를 뒷받침할 것입니다.
  • 아시아 태평양은 규제 명확성과 핀테크 혁신이 소매 및 기관 고객 사이에서 채택을 촉진하면서 CAGR이 17%를 초과할 것으로 예상됩니다.
  • 유럽은 MiCA 시행이 은행 및 자산 관리자들이 규제된 수탁자와 파트너 관계를 맺도록 장려함에 따라 안정적인 성장을 보일 것입니다.

전반적으로 2025–2030 기간 동안 암호화폐 위탁 솔루션은 틈새 제공에서 필수 인프라로 발전하여 글로벌 금융에 디지털 자산의 주류화를 지원할 것으로 예상됩니다.

지역 분석: 북미, 유럽, 아시아 태평양, 신흥 시장

2025년 암호화폐 위탁 솔루션의 글로벌 환경은 규제 프레임워크, 기관 수용 및 기술 혁신에 의해 형성된 중요한 지역 변동으로 특징지어집니다. 네 가지 주요 지역인 북미, 유럽, 아시아 태평양, 그리고 신흥 시장은 각각 독특한 시장 역학과 성장 경로를 보여주고 있습니다.

북미는 암호화폐 위탁 솔루션의 가장 큰 시장이자 가장 성숙한 시장으로 남아 있습니다. 특히 미국은 기관 투자자의 강력한 생태계, 발전된 핀테크 인프라, 미국 증권 거래 위원회 및 FINRA와 같은 기관이 제공하는 규제 명확성 덕분에 이점을 누리고 있습니다. Coinbase 및 BitGo와 같은 주요 업체는 계속해서 서비스를 확장하며, 소매 및 기관 고객 모두를 겨냥하고 있습니다. 이 지역은 보안, 보험 및 규정 준수에 집중하여 다중 서명 지갑 및 콜드 스토리지 솔루션의 채택을 촉진하고 있으며, Gartner에 따르면 2025년 말까지 관리 자산이 5천억 달러를 초과할 것으로 예상됩니다.

유럽은 특히 유럽 증권 및 시장 감독청에 의해 암호 자산 시장(MiCA) 규정이 시행됨에 따라 빠르게 진화하는 규제 환경을 특징으로 합니다. 이는 Deutsche Bank 및 BBVA와 같은 전통적인 금융 기관의 진입을 촉진했습니다. 유럽의 수탁자는 상호 운용성과 국경 간 규정 준수에 중점을 두며 토큰화 자산 수탁에 대한 수요가 증가하고 있습니다. 이 지역은 Statista에 따르면 2025년까지 수탁 자산에서 20% 이상의 CAGR을 기록할 것으로 예상됩니다.

  • 아시아 태평양은 싱가포르, 일본, 한국과 같은 국가에서 정부 주도의 디지털 자산 이니셔티브와 높은 소매 참여로 주도되는 역동적인 시장으로 부상하고 있습니다. 싱가포르 통화청과 같은 당국의 규제 샌드박스와 라이센스 체제가 혁신을 촉진하여 글로벌 수탁자들과 현지 핀테크 모두를 유치하고 있습니다. 이 지역의 시장은 2025년까지 1500억 달러의 수탁 자산에 도달할 것으로 예상되며, 이는 보스턴 컨설팅 그룹의 예측입니다.
  • 신흥 시장인 라틴 아메리카, 아프리카 및 중동 일부 지역은 통화 변동성과 전통적인 은행 접근의 제한에 대응하여 수탁 솔루션을 빠르게 채택하고 있습니다. Mercado Bitcoin 및 Luno와 같은 기업들은 종종 모바일 우선 솔루션 및 스테이블코인 수탁에 초점을 맞추어 수탁 서비스를 확장하고 있습니다. 규제 불확실성이 여전히 지속되지만, 이 지역의 성장 잠재력은 상당하며, McKinsey & Company에 따르면 2025년까지 수탁 자산이 두 배로 증가할 것으로 예상됩니다.

요약하자면, 북미와 유럽이 기관 수용과 규제 명확성에서 선두를 달리고 있지만, 아시아 태평양과 신흥 시장은 혁신을 주도하고 접근성을 확장하며 암호화폐 위탁 솔루션의 미래를 공동으로 형성하고 있습니다.

미래 전망: 혁신, 규제 변화 및 시장 진화

2025년 암호화폐 위탁 솔루션의 미래 전망은 빠른 기술 혁신, 진화하는 규제 프레임워크, 기관 수요의 성숙에 의해 형성되고 있습니다. 디지털 자산이 점점 더 주류화됨에 따라, 수탁 제공업체들은 사이버 공격 및 내부 위험의 지속적인 위협에 대응하기 위해 다자 계산(MPC), 하드웨어 보안 모듈(HSM) 및 생체 인식 인증과 같은 고급 보안 프로토콜에 대규모로 투자하고 있습니다. 이러한 혁신은 새로운 산업 기준을 설정할 것으로 예상되며, Coinbase 및 Fireblocks와 같은 선도적인 기업들은 자산 보호 및 운영 효율성을 향상시키기 위해 이러한 기술을 통합하고 있습니다.

규제 변화는 수탁 환경 형성에 중추적인 역할을 할 것으로 예상됩니다. 2025년에는 유럽 연합과 미국과 같은 관할권이 디지털 자산 수탁을 위한 보다 포괄적인 프레임워크를 구현할 것으로 예상되며, 이는 EU의 암호 자산 시장(MiCA) 및 미국 증권 거래 위원회(SEC)의 지침과 같은 이니셔티브에 기반할 것입니다. 이러한 규제는 더 엄격한 자본 요건, 투명성 기준 및 고객 자산의 분리 보관을 의무화할 가능성이 있으며, 이는 수탁자들이 준수 인프라를 업그레이드하고 견고한 리스크 관리 관행을 채택하도록 강요할 것입니다. BNY Mellon 및 Fidelity와 같은 전통 금융 기관의 암호화폐 수탁 분야 진입은 수탁 서비스의 전문화와 표준화를 가속화할 것으로 보입니다.

  • 토큰화 및 상호 운용성: 토큰화된 현실 세계 자산(RWAs)의 증가는 더 넓은 디지털 도구를 지원할 수 있는 수탁자에 대한 수요를 이끌고 있습니다. 블록체인과 전통 금융 시스템 간의 상호 운용성은 수탁 제공업체의 중요한 차별 요소가 될 것입니다.
  • DeFi 통합: 탈중앙화 금융(DeFi) 플랫폼이 성숙함에 따라, 수탁자들은 규제 준수를 유지하면서 DeFi 프로토콜에 대한 안전한 접근을 제공하는 하이브리드 모델을 탐색하고 있으며, 이는 Anchorage Digital의 시범 프로그램에서 볼 수 있습니다.
  • 시장 통합: 경쟁 환경은 통합될 것으로 예상되며, 수탁 스타트업과 기존 금융 기관 간의 인수합병이 진행될 것입니다. 규모와 신뢰는 장기적인 생존에 중요한 요소로 작용할 것입니다.

전반적으로 2025년 암호화폐 위탁 솔루션에 대한 전망은 다이나믹한 진화를 예고하며, 혁신과 규제가 이 부문을 보다 높은 보안성, 투명성 및 넓은 금융 생태계와의 통합으로 이끌 것입니다. 이러한 변화에 적응할 수 있는 시장 참여자들은 기관 및 소매 투자자의 디지털 자산 수용이 가속화됨에 따라 상당한 성장을 포착할 준비가 되어 있습니다.

도전과 기회: 보안, 규정 준수 및 기관 수요

2025년 암호화폐 위탁 솔루션의 환경은 보안 필수 요소, 진화하는 규정 준수 요구사항, 그리고 급증하는 기관 수요의 동적 상호작용에 의해 형성되고 있습니다. 디지털 자산이 점점 더 주류가 됨에 따라 수탁자들은 정교한 사이버 위협으로부터 자산을 보호하기 위해 더욱 강화된 감사를 받게 됩니다. 이전 몇 년 동안의 고위험 침해 사건들로 인해 다중 서명 지갑, 하드웨어 보안 모듈(HSM), 고급 암호화 표준 등을 포함한 강력하고 다층적인 보안 프로토콜의 필요성이 강조되었습니다. Coinbase 및 Fireblocks와 같은 주요 수탁자는 이러한 요구에 대응하기 위해 독자적인 보안 인프라 및 지속적인 모니터링 시스템에 대규모로 투자해 내부 사기 및 무단 접근 위험을 완화하고 있습니다.

규정 준수 역시 디지털 자산에 대한 글로벌 규제 프레임워크가 계속 발전함에 따라 엄청난 도전 과제가 되고 있습니다. 2025년에는 수탁자들이 자금 세탁 방지(AML), 고객 확인(KYC), 보고 의무를 포함한 다양한 관할권의 요구 사항을 탐색해야 합니다. 유럽 연합의 암호 자산 시장(MiCA) 규제 도입 및 금융행동특별위원회(FATF) 의 지침 정교화는 수탁자들이 투명성과 보고 메커니즘을 개선하도록 강요하고 있습니다. BitGo 및 Anchorage Digital와 같은 기업들은 실시간 거래 모니터링 및 자동 규제 보고를 통합한 규정 준수 서비스 제공을 개발하여 고객이 이 격렬한 기준을 충족하도록 돕고 있습니다.

기회 측면에서는 안전하고 규정을 준수하는 수탁 솔루션에 대한 기관 수요가 증가하고 있습니다. BNY Mellon 및 Fidelity Digital Assets와 같은 전통 금융 기관 및 자산 관리자들의 암호화폐 수탁 분야 진입은 이 부문 성숙에 대한 신뢰가 높아졌음을 시사합니다. 이들 기관은 단순히 보안 및 규정 준수뿐만 아니라 기존 금융 인프라와의 원활한 통합, 보험 적용 범위, 및 토큰화된 증권 및 스테이블코인과 같은 더욱 다양한 디지털 자산에 대한 지원을 제공할 수 있는 수탁자를 찾고 있습니다. Gartner에 따르면 기관 암호화폐 수탁 시장은 규제된 기업 수준의 솔루션에 대한 수요로 인해 2026년까지 두 배로 증가할 것으로 예상됩니다.

  • 보안 혁신은 지속적인 군비 경쟁으로, 수탁자는 기술과 보험 모두에 투자하여 고객을 안심시킵니다.
  • 규정 준수 복잡성은 통합을 촉진하고 있으며, 소규모 제공업체는 규제 요구 사항을 따라잡기 위해 어려움을 겪고 있습니다.
  • 기관 채택은 제품 다변화를 촉진하고 있으며, 수탁자는 스테이킹, 대출 및 DeFi 접근을 포함하는 서비스로 확장하고 있습니다.

출처 및 참고 문헌

What Will Drive Global Institutional Crypto Adoption? | Wyoming Blockchain Symposium

Avery Park

에이브리 파크는 신기술 및 핀테크 분야에서 성공적인 저자이자 사상 리더입니다. 콜롬비아 대학교에서 금융 기술 석사 학위를 취득한 에이브리는 탄탄한 교육 기반과 tech 산업에서의 폭넓은 경험을 결합하고 있습니다. 에이브리는 전업 작가가 되기 전 제니스 이노베이션에서 핵심 역할을 맡아 첨단 디지털 도구를 통해 금융 프로세스를 간소화하는 혁신적인 프로젝트에 기여했습니다. 에이브리의 전문성은 복잡한 기술적 발전을 접근 가능한 통찰력으로 번역하는 데 있으며, 개인과 조직이 끊임없이 변화하는 금융 환경을 탐색할 수 있도록 돕습니다. 에이브리는 매력적인 글쓰기를 통해 핀테크 분야에서 혁신과 전략적 사고를 고취하려고 합니다.

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